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Whoscall 解密詐騙集團在台發跡歷史!防詐 3 大要點這樣做

防詐小學堂
2020-11-12 | Whoscall

台灣的詐騙集團隨著科技演進,發展更多元的詐騙管道與模式,甚至近年來,逐漸將行騙手法複製到全球各地、在境外設立基地加劇追查的困難度,成為複雜難解的跨國犯罪!

怎麼這麼狂?來看詐騙集團如何在台發跡!

早期,台灣稱詐騙集團為「金光黨」,在 2006 年,台灣的詐騙來到高峰期,當時最流行的手法,就是大家最熟悉的「媽媽~~救救我,我被綁架了」,沒錯!就是「綁架電話」,用這樣的方式,讓受騙的媽媽去 ATM 匯款贖人!

而近幾年,詐騙集團的手法持續「升級」,開始出現「因為操作人員勾選錯誤,要到 ATM 解除分期付款」、「這邊是國稅局,查到你逃漏稅,請提供你的住址和帳戶」等等假扮公家機關或銀行的犯罪手法!

跨國交流!詐騙集團手段世界流通

不過由於警方及銀行持續向民眾進行宣導,加上行動電話須採實名制、雙證件辦理,審核較為嚴謹,詐騙集團在台灣行騙越來越困難!因此,他們開始「放眼國際」,轉而發展成「跨國企業」!常見的跨國詐騙手法就是電信詐騙,只是把人員機房移到海外,然後把目標放在其他國家的人身上。

詐騙集團為了躲避追查,運用台灣護照可以免簽證或落地簽入境 140 個國家及地區的特性,經常更換電信機房地點,甚至將台灣護照賣給他國詐騙集團使用,讓手法複製到世界各地!不僅如此,詐騙集團還會「跨國交流」,例如根據媒體報導,仍在流行綁架電話的日本,就有派人來台灣學習詐騙手法(好的不學,學壞的😡)

詐騙集團精心安排的劇本,就是要唬你上當!

你知道嗎?一通詐騙電話,可能有 3 個人接力跟你講電話。這邊將用假冒檢警的例子,跟大家說明。

第 1 位,嚇嚇你用的。
第 1 個人,他可能假冒醫療院所的醫療人員:「你的資料遭到冒用,很嚴重,要趕快處理!這邊直接幫你轉接給xx分局。 」沒錯!這個人就是要恐嚇你現在事情很嚴重,讓你情緒緊張!順便把你的電話轉接給下一個人!

第 2 位,假扮警察杯杯。
接下來,電話會轉到第 2 個人:「你好,這邊是xx分局, 這邊查到你的帳戶涉及洗錢以及其他非法用途…」第 2 個人會假扮成警察,還告訴你因為「偵查不公開」,不可以把發生的事情跟家人說。

第 3 位,假扮檢察官。
最後,電話轉到第 3 個人:「我是xx地方檢察官,現在請你到超商接收傳票公文,並請你配合清查帳戶資金交付保管。」這時眼看木已成舟,第 3 個人就會指示你要如何匯款、轉帳。

而且,在通電話的過程中,他們還會播放醫療院所、警察局的環境音,來讓情境更為逼真。很多人,就這樣一步步的掉入陷阱,成為詐騙集團的囊中物 …


不可掉以輕心!提高你的防詐意識

由於警方與金融體系的努力,台灣已經很懂得防詐,大部份時候都可以在轉帳前即時地被攔截。但是,隨著時代的演進,詐騙集團的技術也不斷求新求變,如果我們覺得被騙的一定不是自己,反而很危險!
當遇到任何可疑電話來電、必須提高警覺,可以儘速向165防詐騙專線反應,或使用 Whoscall 超前部署辨識來電,直接阻絕詐騙集團打給你,讓他們的精心準備的劇本都毫無用武之地!

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